Изменения, касающиеся оборота криптовалют, планируются внести в Директиву Европейского союза 2015/849 о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма.
Изменения пока ещё не вступили в силу и продолжают рассматриваться Европарламентом.
Внесение поправок означает, что ЕС обратит наконец-то внимание на оборот криптовалюта и приступят к формированию параметров ПОД/ФТ для банков.


Предполагаются следующие изменения:

1) Введение в список подотчётных лиц для целей ПОД\ФТ криптообменников и сервис-кошельков (ст.2). Под
Сервис-кошельками понимаются службы, предлагающие услуги по хранению секретных криптографических ключей в пользу клиентов для целей хранения и распоряжения виртуальными валютами.
Определения криптообменников проект директивы не содержит.

2) Определение Виртуальных валют – цифровое выражение стоимости, которая не выпускается центральным банком или органами власти и курс которой не привязан к фиатной валюте, но которая принимается физическими и юридическими лицами как средство платежа и может быть передана, может храниться или выступать объектом электронной купли-продажи (ст.3).

3) Для данных лиц вводиться обязанность получать регистрацию или лицензию в своей стране (ст.47) и собирать некоторые персональные данные по клиентам (и иным причастным лицам, включая бенефициаров), включая выяснение рисков отмывания денег. Собранной информацией надо будет длиться с органами власти или специализированными частными лицами.
Европейская комиссия полагает, что введение данных обязательств не помешает работе крипторынка.
Остальная часть проекта поправок преимущественно содержат нормы о порядке обмена собранными персональными данными между государствами, органами власти и частными лицами.

Ожидается, что описанные изменения будут приняты в середине 2018 года, а вступят в силу в конце 2019 года (по окончании 18-месячного периода).

== из телеграма==